六大主题为个人金融服务“划重点”

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本月,我省迎来了“金融知识普及月”,各种金融知识宣传活动相继出现。记者昨日从中国人民银行南京分行营管部门了解到,为应对不同群体金融知识的薄弱环节和财务需求,中国人民银行南京分行专门提供了六大主题宣传资料服务。公众在各个方面,帮助金融知识充电。

六主题推广

护送公民的金融活动

中国人民银行南京分行管理部专门组织了六大金融宣传知识专题,包括预防非法集资文章,支付结算文章,外汇知识文章,反洗钱知识文章,储蓄国债文章,和人民币知识文章。通过案件现象,公众了解非法金融活动是非常实际的。

在支付结算部分,对于买卖银行账户和支付账户的行为,中国人民银行南京分行的有关人士表示,买卖银行账户和支付账户的行为对社会和个人都是极其有害的。销售,租赁和借贷账户是电信欺诈,洗钱,逃税。贿赂,贿赂等犯罪行为提供滋生地,协助犯罪分子转移资金,严重危害人民群众的安全和合法权益,破坏社会诚信和社会秩序。

银行和支付机构将在五年内暂停其银行账户非柜台业务,对于已经开立银行账户或公安机关确定的支付账户的单位和个人,如买卖,借出贷款账户,假冒另一个人的身份或虚构的代理关系。支付账户的所有业务,不得对其新账户采取纪律措施。

公众应提高个人信息保护意识,妥善保管身份证,银行卡,网上银行U盾,支付宝等,注意登录账号,密码等个人信息的保密性,办理业务取消客户的未使用的银行卡。卡磁条损坏,不丢弃。不要贪图“小惠小莉”,不要出租,出借,出售个人银行卡,身份证,支付宝和网上银行U盾等账户访问工具,以免造成更大的经济损失并承担法律责任。

在外汇知识部分,中国人民银行行人分会南京分行的有关人员提醒公众,如果个人在同一天提取外币现金,且不超过10,000美元,它可以使用有效的ID在银行直接处理;超过10,000美元。凭有效身份证,纸币和其他材料的使用证明。例如,如果公民计划出国旅游,他们需要少量外币现金支付零星费用,可以直接从银行提取有效身份证件。

应该指出的是,大额货币现金交易往往与欺诈,赌博和洗钱等犯罪活动密切相关。大多数国家都对外币现金进行更严格的管理。此外,根据反洗钱,外汇管理和银行自身风险管理制度的相关规定,银行一般主动对一些异常,可疑,大额外汇交易进行尽职调查,包括要求个人提供一些辅助材料。

“我目前正准备出国旅游,我觉得看外汇知识是非常实际的。”南京市民胡女士说,这些金融知识的介绍使他们原来的许多模糊理解变得清晰,最新的财务政策也非常有帮助。性别。

防止非法筹款

可以“看四次,等一晚”

“看广告,赚钱”,“消费者退税”,投资虚拟货币.近年来,非法集资活动导致许多公民遭受经济损失。在所有宣传和知识章节中,预防非法筹款文章是最长和最有趣的。来自中国人民银行南京分行营管理部门的人士表示,典型的非法集资活动一般都是“四步音乐”。

第一步是画一个蛋糕。非法筹集资金将编织一个或多个尽可能“高层”的项目,以“新技术”,“新革命”,“新政策”,“区域链”和“虚拟货币”为幌子筹款参与者的胃口起来让它创造出“不容错过”和“不会失去”的错觉。

第二步是建立势头。使用所有资源来增强动力。非法筹款活动通常举办各种活动,如新闻发布会和产品推广会;组织团体旅游,检查等,并捐赠小礼物;展示大量“技术认证”和“获奖证书”,用于各种或真实或虚假的政府批准“等等。

第三步是吸金。试着在口袋里找到钱。通过回扣和股息,非法筹款人员让参与者体验到“甜蜜”。参与者不仅冲出自己的钱,还动员亲戚和朋友加入,资金数额越来越大。

第四步是运行。非法筹款活动经常在“吸钱”之后运行一段时间,或者因为原来的“庞氏骗局”人们去了大楼,或者因为生意不好,资金链断了。

针对非法集资预防,有关人士建议采用“四看一夜”的方法。

第四看:看一下融资的合法性,除了看是否获得营业执照外,还取决于是否取得相关的财务许可证或经财务管理部门批准;第二,看促销的内容,看促销是否包含或暗示“保证,没有风险三,看商业模式,看是否有实物项目,项目的真实性,投资方向,方式获取利润等。第四,看筹资的主体,主要是针对老年人等特定群体。

三思而后行:想想你是否真正了解产品和市场状况;考虑产品是否符合市场规则;想一想你的经济实力是否有抵御风险的能力。

等待一晚:当遇到相关的筹款和筹款时,我们必须避免心灵的发热,首先征求家人和朋友的意见,并推迟一晚的决定。不要盲目相信宣传宣传,熟人介绍,专家推荐,不要被高丽盲目投入。

江南时报全媒体记者王琦

(编辑:王志强HF013)

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